Nesse artigo serão apresentados os seguintes tópicos:

 

• Aprovação de Acordo;
• Enviar Acordo para Aprovação;
• Notificação de Aprovação de Acordo;
• Aprovação de Acordo na Telecobrança;
• Visualização de Aprovação de Acordos.

Aprovação de Acordo

Esse é um dos principais recursos atrelados ao Acordo e que precisa da atuação direta de quem faz a gestão da cobrança.

A Aprovação de Acordo é utilizada quando:
 

• o valor do desconto é maior que o máximo configurado ou
• quando a quantidade de parcelas é maior do que a pré-aprovada na campanha de cálculo.

São nessas duas situações que um Acordo pode ser enviado para a aprovação.


 

Enviar Acordo para Aprovação

 

Para que o operador possa utilizar essa funcionalidade é importante que ele tenha a permissão para “Enviar para Aprovação”, na Telecobrança.

Para habilitar essa opção, acesse o menu “Configurações > Permissões > Nível de Acesso”.


 
No nível de Operador, clique na opção “Alterar”.



Na tela de Nível de Acesso, selecione a aba “Funções” e clique em “Cobrança > Telecobrança” e habilite a opção “Enviar para Aprovação”. Para concluir, clique em “Salvar”.





 

Se o operador tiver a permissão para dar um desconto acima do permitido, o Acordo não será enviado para aprovação, mesmo diante das situações que citamos anteriormente.

 

Quando o valor do desconto inserido é maior que o máximo configurado ou quando a quantidade de parcelas é maior do que a pré-aprovada na campanha de cálculo, a opção de “Enviar para Aprovação” aparece abaixo dos campos de “Descontos”, na tela de “Cálculo”.


 
Selecione a opção “Enviar para Aprovação” e depois clique no botão “Atualizar”. Para finalizar, clique em “Salvar Acordo”.

Assim que o operador salva o Acordo, o evento “Acordo – Aguardando Aprovação” é registrado no histórico do cliente.




 

Notificação de Aprovação de Acordo

 

O sistema também notifica o supervisor sobre a necessidade de Aprovação do Acordo, se esta configuração estiver ativa.

Para habilitar essa notificação, acesse o menu “Configurações > Permissões > Nível de Acesso”.



No nível de Supervisor, clique na opção “Alterar”.



Na tela de Nível de Acesso, clique na aba “Notificações”, selecione a opção “Notificação de Aprovação de Acordo” e salve a configuração.



Com essa configuração salva, o Cobmais notifica o supervisor quando um Acordo é enviado para aprovação.

Ao clicar na notificação, o sistema abre o cliente na Telecobrança.



 

Aprovação de Acordo na Telecobrança

 

Há duas maneiras de aprovar um Acordo no Cobmais. Uma delas é ao clicar em “Aprovação” entre as opções do evento “Acordo – Aguardando Aprovação”, na Telecobrança.



Selecione a opção desejada entre “Aprovado, Reprovado ou Enviar para o Credor” e insira uma descrição. Principalmente em caso de reprovação, essa descrição melhora a comunicação entre o gestor e os operadores de cobrança.



Ao finalizar, clique em “Confirmar”.




 

Visualização de Aprovação de Acordos

 

A outra maneira de aprovar um Acordo é pela tela de Aprovação de Acordos. Acesse o menu “Supervisão > Cobrança > Aprovação de Acordos”.

Nessa tela é possível buscar os Acordos que estão pendentes de aprovação e filtrar por “Data de Emissão, Data de Vencimento e Data de Aprovação”, pela “Situação” e “Equipe”.



 

Também é possível filtrar por "Plano". A respectiva coluna exibe se o acordo é à vista ou parcelado.



Escolha os filtros desejados e clique em “Pesquisar”.

Entre as informações do resultado da busca, o Cobmais apresenta os valores do Acordo, da Receita e do Repasse. Ao clicar na opção “Abrir”, o sistema abre o cliente na Telecobrança.

 

É possível escolher entre “Aprovar, Enviar a Proposta para o Credor ou Reprovar”. Ao escolher Enviar Proposta para o Credor, o supervisor receberá a resposta dele e poderá aprovar ou reprovar o Acordo.

Ao menos que o credor tenha integração com o sistema e possa aprovar automaticamente e, assim, o operador poderá seguir com a cobrança e emitir a forma de pagamento.



 

Ao realizar a aprovação ou reprovação, um evento é registrado no histórico do cliente.

Importante: não é possível gerar boleto para Acordo que aguarda aprovação.

 

Caso um Acordo seja aprovado por engano, é possível excluir o evento de Aprovação na Telecobrança. Clique no botão ao lado do evento, selecione a opção "Excluir" e confirme a ação.



(Observação: os vídeos inseridos nesse artigo foram retirados do Curso de Funcionalidades Essenciais, que está disponível na Universidade Cobmais. Para assistir ao conteúdo completo, inscreva-se no curso.)